Vì sao khoản đầu tư định cư cần thiết đối với người giàu?

07.04.2022

Vì sao khoản đầu tư định cư cần thiết đối với người giàu?

RBI (Residence by Investment) hay còn được gọi là đầu tư định cư hiện đang được nhìn nhận như một loại tài sản, một điều cần thiết để các cá nhân sở hữu giá trị tài sản ròng cao (HNWIs) đa dạng hóa danh mục đầu tư và cuộc sống của họ.

Lý do khiến các gia đình giàu có quyết định đầu tư để sở hữu tư cách thường trú tại một quốc gia khác vẫn không hề thay đổi. Họ muốn chuyển tới một đất nước mang đến những phúc lợi xã hội, y tế và cơ hội giáo dục tốt hơn cho gia đình hoặc cho phép họ đi lại tự do hơn trên khắp thế giới.

Tuy nhiên, điều này đang dần trở nên phổ biến hơn khi các gia đình giàu có nhận thấy những cơ hội trong việc tối ưu hóa kế hoạch tài chính và thừa kế khi sở hữu tư cách thường trú thứ hai. Kế hoạch B và C cũng trở nên quan trọng như kế hoạch A.

Sự bảo vệ của một quốc gia có hệ thống luật pháp tiên tiến

Khi xét về môi trường kinh doanh và tình trạng xã hội, không phải quốc gia nào cũng bình đẳng như nhau. Việc được sinh sống tại những đất nước sở hữu một hệ thống pháp lý tiên tiến, công bằng và được bảo vệ bởi cảnh sát cùng lực lượng an ninh mạnh mẽ sẽ là một điều vô cùng đáng giá đối với các HNWI.

Cơ hội tiếp cận với những khoản đầu tư có quy định

Những người không sở hữu quốc tịch hay tư cách thường trú nhân thường sẽ bị hạn chế hay thậm chí là cấm tiếp cận với các khoản đầu tư, ngân hàng hoặc thị trường tại một quốc gia khác.

Khi xây dựng danh mục đầu tư, nhà đầu tư sẽ cần phải tìm ra một con đường tiếp cận cân bằng. Tư cách cư trú thứ hai có thể sẽ là công cụ tuyệt vời để các gia đình giàu có mở rộng khả năng quản lý tài sản của họ.

Việc cư trú thông qua đầu tư cũng mang lại cơ hội để các nhà đầu tư tiếp cận và hưởng lợi từ thị trường tài chính và thương mại địa phương – những điều thường bị hạn chế hoặc kém ưu tiên cho người nước ngoài.

Châu Âu – bến đỗ ưa thích của các khoản RBI từ khắp nơi trên thế giới

Đa dạng hóa đầu tư

Một số quốc gia hạn chế cư dân của họ trong việc tiếp cận các ngân hàng hàng đầu thế giới. Khi nói đến sự an toàn của tổ chức ngân hàng, Thụy Sĩ, Đức, Hà Lan, Singapore và Hàn Quốc thường là những cái tên xuất hiện hàng đầu. Trong số 25 địa điểm đứng đầu ngành tài chính toàn cầu năm 2021 vừa qua, các nước EU chiếm tới 17 nơi.

Nhưng mở tài khoản và gửi tài sản tại các ngân hàng ở châu Âu không phải là đơn giản bởi những quy định ngặt nghèo về thẩm định khách hàng, phòng chống rửa tiền,… Do đó, việc sở hữu tư cách thường trú tại một quốc gia châu Âu có thể cung cấp cho nhà đầu tư cơ hội tiếp cận các ngân hàng tại đây và giúp giảm thiểu rủi ro trong việc lưu trữ tài sản tại một quốc gia duy nhất.

Mở ra một thị trường mới

Từ những cơ hội về ngân hàng, việc sở hữu tấm thị thực thứ hai tại một quốc gia thân thiện với nền thương mại quốc tế cũng có thể mở nhiều thị trường và cơ hội mới.

Một số quốc gia thường dành nhiều cơ hội và ưu đãi ít nhất trong thời gian đầu cho các cư dân mới. Với luật pháp hiện đại, tiên tiến và đôi khi là cả tỷ lệ thuế khá thấp, điều này có thể mang lại rất nhiều lợi ích cho các nhà đầu tư.

Ví dụ, Bồ Đào Nha là một trong những quốc gia đã được hưởng lợi rất lớn từ việc tăng cường nguồn đầu tư nước ngoài. Đất nước này đang trải qua thời kỳ bùng nổ bất động sản một cách có kiểm soát, được hỗ trợ phần nào bởi nhu cầu về bất động sản khi chương trình Golden Visa Bồ Đào Nha được giới thiệu. Tuy vậy, các nhà đầu tư Golden Visa chỉ chiếm 1,5% trong số tổng doanh thu bất động sản được thống kê vào năm ngoái. Điều này cho thấy một thị trường mạnh mẽ và trưởng thành với các nguyên tắc cơ bản vững chắc.

Kể từ năm nay, quy định về khu vực mà các nhà đầu tư Golden Visa được phép mua bất động sản đã thay đổi, hạn chế những lựa chọn tại các khu vực thu hút nhất của Bồ Đào Nha. Tin tốt là việc đầu tư vào quỹ vẫn hợp lệ đối với Golden Visa, cho phép người tham gia đầu tư gián tiếp vào các dự án phát triển bất động sản tại những địa phương tốt nhất của quốc gia này.

Kế hoạch thừa kế và cách RBI trở thành một công cụ quan trọng.

Cũng giống như việc đầu tư để sở hữu quyền công dân, đầu tư định cư dần trở nên phổ biến như một cách để giúp đỡ cho thế hệ tiếp theo.

Hầu hết các quốc gia đều có những quy tắc rất cụ thể về thời gian cư trú trước khi cư dân đủ điều kiện nhập tịch. Những quy tắc này có thể khác nhau giữa các quốc gia, Bồ Đào Nha có giới hạn khá thấp, chỉ tốn 5 năm để một cư dân mới có thể nộp đơn xin nhập tịch. Một số quốc gia khác như Ireland hay Síp yêu cầu đối tượng tham gia phải cư trú tại đất nước phần lớn thời gian trong 5-7 năm liên tiếp. Một vài nước khác như Malta, Hy Lạp, các cư dân ngoài việc cư trú sẽ phải trải qua một bài kiểm tra để được sở hữu tấm hộ chiếu đủ điều kiện.

Ngoài việc nhiều nước không áp dụng hoặc thu ở mức thấp thuế thừa kế, bản thân tấm hộ chiếu hoặc thẻ thường trú nhân có thể được chuyển nhượng cho các thế hệ tiếp theo cũng là một ưu điểm đáng kể. Vì vậy, một khoản đầu tư ngày hôm nay có thể tạo nên một sự thay đổi tích cực cho cuộc sống của con cháu sau này.

Xem thêm:

LÀM THẾ NÀO ĐỂ TỐI ƯU HÓA THUẾ BẰNG CÁCH ĐỊNH CƯ TẠI NƯỚC NGOÀI

DỰ ĐOÁN CỦA ỦY BAN CHÂU ÂU VỀ KINH TẾ CỦA EU NĂM 2022