Nhà đầu tư cần lưu ý gì về thông tin nguồn vốn khi tham gia đầu tư EB-5?

15.03.2024

Vấn đề chuyển tiền và thông tin nguồn vốn EB-5: Nhà đầu tư cần lưu ý những gì?

Tin liên quan

Vì sao EB-5 là giải pháp thay thế an toàn và tiện lợi cho visa B1/B2?
Kinh nghiệm phỏng vấn thi quốc tịch Mỹ

Bất chấp những thách thức mà nhà đầu tư Việt phải đối mặt khi chuyển tiền đầu tư EB-5 sang Mỹ do các hạn chế về chuyển đổi tiền tệ và chuyển tiền quốc tế, Việt Nam vẫn nằm trong nhóm những nước có số lượng tham gia chương trình định cư Mỹ EB-5 nhiều nhất thế giới.

Dù vậy, việc hiểu rõ về vấn đề nguồn vốn và tìm ra giải pháp xử lý vẫn rất cần thiết. Đây cũng là chủ đề được thảo luận trong bài viết này.

Những hạn chế trong quá trình chuyển tiền

Nguyên nhân khiến việc chuyển tiền đầu tư EB-5 sang dự án nước ngoài trở nên phức tạp có thể liên quan đến một số yếu tố. Đầu tiên, Chính phủ Việt Nam đặt ra những quy định nghiêm ngặt về việc chuyển tiền ra nước ngoài.

Các nhà đầu tư Việt phải tuân theo các quy định ngoại hối của quốc gia, chẳng hạn như việc hạn chế số tiền có thể chuyển ra nước ngoài. Các quy định này yêu cầu nhà đầu tư cung cấp tài liệu và chứng minh số tiền họ muốn chuyển đi. Quá trình này đòi hỏi rất nhiều thời gian và thủ tục phức tạp.

Ngoài ra, nhà đầu tư Việt Nam phải đảm bảo rằng số tiền được chuyển đi đó tuân thủ cả luật pháp và quy định của Hoa Kỳ. Theo yêu cầu của Sở di trú (USCIS) khi xét duyệt hồ sơ EB-5, nguồn tiền được sử dụng phải có giấy tờ chứng minh để đảm bảo tính hợp pháp và minh bạch.

Yếu tố ảnh hưởng đến việc xét duyệt vốn đầu tư

Ở giai đoạn này, đương đơn (nhà đầu tư) thường gặp khó khăn trong việc thu thập các tài liệu cần thiết, chẳng hạn như báo cáo ngân hàng hoặc hồ sơ thuế.

Quá trình chuyển tiền đôi khi có thể trở nên phức tạp hơn khi có sự tham gia của các bên trung gian. Đó có thể là các đơn vị, ngân hàng hoặc dịch vụ chuyển tiền. Những tổ chức trung gian này có thể tính phí chuyển tiền rất cao.

Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 2022 (RIA) đã mang đến những thay đổi cho chương trình đầu tư định cư EB-5. Theo đó, đạo luật tập trung vào việc xác định những cá nhân liên quan đến việc chuyển tiền của nhà đầu tư. Các bên thứ ba hỗ trợ chuyển tiền phải được xác minh và USCIS đã trở nên khó khăn hơn khi xem xét phương thức chuyển tiền. Trong khi đạo luật RIA đã tạo ra nhiều rào cản hơn cho quy trình EB-5 thì quá trình chuyển tiền ra ngân hàng quốc tế vẫn bị ảnh hưởng chủ yếu bởi những hạn chế từ chính phủ nước ngoài.

Nhìn chung, sự phức tạp của quy trình chuyển tiền đầu tư EB-5 là yếu tố chính gây ra cản trở đối với các nhà đầu tư Việt Nam. Tuy nhiên, những thách thức này vẫn có thể được giải quyết miễn là nhà đầu tư lên kế hoạch cẩn thận và có sự hỗ trợ của các chuyên gia giàu kinh nghiệm trong suốt thời gian tham gia chương trình EB-5.

Giải pháp chuyển tiền

Để giải quyết những hạn chế trên, nhà đầu tư nên tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn di trú tại Việt Nam. Đồng thời, cân nhắc sử dụng đơn vị chuyển tiền ở Singapore hoặc Úc cũng là một cách hay. Ngoài ra, mọi người cũng nên lưu ý ghi chép rõ ràng những thông tin chuyển tiền trong Mẫu I-526E để các viên chức dễ dàng xem xét hồ sơ của mình.

Hiện nay, tính thanh khoản và các chiến dịch chống tham nhũng đang diễn ra ở Việt Nam có thể khiến nhà đầu tư gặp khó khăn trong việc bán tài sản hoặc vay vốn để thực hiện khoản đầu tư 800.000 USD.

Các trung tâm vùng cũng đang nghiên cứu nhiều giải pháp, bao gồm cả dịch vụ cho vay tại Mỹ với các đối tác và khách hàng của mình để giúp khắc phục những vấn đề này.

Và cuối cùng, quyết định lựa chọn cách vượt qua các những thách thức trong việc chuyển tiền sẽ phụ thuộc vào yếu tố cá nhân như kinh nghiệm và khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư. Tất nhiên, điều quan trọng vẫn là tiến hành thẩm định kỹ lưỡng về tất cả cơ hội đầu tư tiềm năng và tìm kiếm sự hướng dẫn của luật sư di trú và cố vấn tài chính có kinh nghiệm trước khi đưa ra quyết định.

Những lưu ý quan trọng khi chuẩn bị nguồn vốn

Hạn chế về tiền tệ

Pháp luật Việt Nam thắt chặt quy định chuyển tiền ra nước ngoài. Điều này gây khó khăn cho nhà đầu tư cư trú tại Việt Nam trong việc chuyển vốn sang tài khoản đầu tư EB-5 ở Hoa Kỳ. Để tạo điều kiện thuận lợi cho quá trình đầu tư vào dự án EB-5, nhà đầu tư Việt trước đây thường chuyển tiền ra nước ngoài thông qua các tổ chức tín dụng. Trong hồ sơ EB-5, nhà đầu tư phải cung cấp bằng chứng về từng khoản giao dịch tiền gửi và chuyển khoản cho tổ chức tín dụng, cùng với đó là giấy tờ kèm theo từ tổ chức tín dụng, chẳng hạn như giấy phép và chính sách kiểm soát, để thể hiện đường đi dòng tiền của nhà đầu tư, thông qua tổ chức tín dụng đến dự án đầu tư EB-5 ở Mỹ.

Thuế cá nhân

Luật EB-5 mới yêu cầu phải khai thuế trong 07 năm. Ở Việt Nam, thuế thu nhập của người lao động được nộp trực tiếp bởi chủ lao động cho nhà nước. Thông tin này phải được ghi chép đầy đủ và thể hiện trên biên lai thu thuế. Đối với thu nhập không phải từ việc làm như thu nhập từ đầu tư, bán tài sản, v.v., cá nhân phải đóng thuế TNCN đối với từng loại thu nhập đó. Đối với các khoản thuế bất động sản, nhà đầu tư phải cung cấp giấy tờ chứng minh thuế đã nộp dựa trên hoạt động bán BĐS và thuế phát sinh trong thời gian sở hữu.

Bất động sản cho tặng

Một số nhà đầu tư Việt Nam sử dụng đất và nhà được cho/tặng từ người thân hoặc bạn bè để tham gia đầu tư EB-5. Trong những trường hợp như vậy, ngoài hợp đồng cho tặng đất, chủ đầu tư phải chứng minh quyền sở hữu ban đầu đối với lô đất của bên cho tặng. Nếu không có bằng chứng về quyền sở hữu ban đầu của người tặng đối với bất động sản, Sở di trú Mỹ không thể xác nhận bên cho tặng có đủ khả năng tài chính hay trao tặng bất động sản đó một cách hợp pháp hay không.

Đánh giá bất động sản

Một số nhà đầu tư Việt Nam lựa chọn bán hoặc thế chấp bất động sản để lấy tiền đầu tư. Đôi khi thị trường biến động khiến giá trị bất động sản tăng nhanh sau thời điểm mua. Do đó, nhà đầu tư cũng nên chứng minh giá trị tài sản đã tăng lên ở Việt Nam như thế nào để cho thấy việc bán hoặc thế chấp tài sản với,một con số lớn như thế là hợp pháp.

Vốn từ cổ phiếu của doanh nghiệp hoặc lợi nhuận phân phối

Trong trường hợp này, nhà đầu tư nên cung cấp thông tin chi tiết cho thấy quyền sở hữu cổ phiếu trong doanh nghiệp và muốn bán cổ phiếu để quy ra thành tiền mặt, hoặc doanh nghiệp sẽ phân phối lợi nhuận cho nhà đầu tư (khi đó là chủ sở hữu doanh nghiệp).

Đối với hồ sơ EB-5, nhà đầu tư sẽ cần xuất trình giấy tờ thể hiện việc mua lại cổ phần và quyền sở hữu của họ. Bên cạnh đó bao gồm cả báo cáo ngân hàng cho thấy sự dịch chuyển của khoản vốn đầu tư trong quá khứ; báo cáo thường niên thể hiện thu nhập và quyền sở hữu doanh nghiệp. Nếu việc bán cổ phiếu phát sinh thuế kèm theo, nhà đầu tư phải cung cấp bằng chứng cho thấy đã hoàn tất thanh toán mọi khoản thuế liên quan.

Nếu vốn đầu tư lấy từ lợi nhuận doanh nghiệp được chia, nhà đầu tư phải cung cấp giấy tờ liên quan đến quyết định phân chia lợi nhuận của công ty, bằng chứng đã nhận được tiền và đã nộp đầy đủ thuế phát sinh từ lợi nhuận được chia.

IBID – CÔNG TY TƯ VẤN ĐẦU TƯ ĐỊNH CƯ TẠI TPHCM

Để được tư vấn mở hồ sơ định cư Mỹ cùng chuyên gia di trú, Quý khách hàng vui lòng liên hệ ngay IBID qua Hotline: 0916 220 068 hoặc đến trực tiếp văn phòng tại Tầng 5, Toà nhà Master, 155 Hai Bà Trưng, Phường 6, Quận 3, TP. HCM.

Theo dõi IBID để cập nhật nhanh nhất các tin tức định cư Mỹ, châu Âu, Canada và Caribbean.