Những yếu tố cần xem xét để đánh giá rủi ro khi lựa chọn dự án EB-5

Tin liên quan

Định cư Mỹ EB-5: Lợi thế “khủng” khi đầu tư qua trung tâm vùng
Tấm vé vàng EB-5 cho du học sinh theo học và định cư tại Mỹ
Lợi thế học tập và làm việc tại Mỹ cho du học sinh với visa EB-5

Đầu tư diện EB-5 là một trong những hình thức lấy thẻ xanh phổ biến và đơn giản nhất cho cả gia đình. Tuy nhiên, kèm theo đó là yêu cầu nguồn vốn lớn và một số rủi ro khó lường trước.

Nhận MIỄN PHÍ Cẩm nang định cư Mỹ EB-5

10 điều phải biết khi tìm hiểu về chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5

Tôi muốn nhận

Đó là lý do mỗi nhà đầu tư đều phải cân nhắc và đánh giá thật cẩn thận dự án sẽ gắn liền với kết quả hồ sơ của mình. Vậy làm thế nào để thẩm định dự án EB-5 tiềm năng trước khi đưa ra quyết định đầu tư?

Rủi ro khi đầu tư EB-5

Chương trình EB-5 yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu $800.000. Đây là một con số không hề nhỏ đối với một bộ hồ sơ định cư. Tuy nhiên đổi lại, khả năng được chấp thuận và cấp thẻ xanh khá cao nếu nhà đầu tư sở hữu một bộ hồ sơ đủ mạnh và minh bạch. Không có các rủi ro giống những diện bảo lãnh hay lao động khác (phải phụ thuộc vào bên thứ ba và thời gian chờ đợi lâu), đầu tư EB-5 cho phép anh chị dễ quản lý tiến trình hồ sơ định cư của gia đình mình.

Tuy vậy, bất cứ loại hình đầu tư nào cũng tồn tại rủi ro và EB-5 chắc chắn không phải là một ngoại lệ. Những rủi ro của EB-5 nằm ở một mức độ nhất định, có thể dự báo và phòng tránh.

• Bị từ chối vì dự án không tạo đủ 10 việc làm

Bên cạnh khoản đầu tư $800.000, nhà đầu tư phải đáp ứng các yêu cầu nghiêm ngặt kèm theo như dự án phải tạo ra 10 việc làm cho người dân bản địa. 

Để làm được điều đó, dự án phải có chiến lược phát triển rõ ràng và được vận hành bởi những đơn vị có kinh nghiệm. Nếu dự án phát sinh vấn đề, nhà đầu tư có thể bị từ chối hồ sơ định cư.

• Rủi ro tài chính 

Các khoản đầu tư EB-5 thường được kêu gọi cho những dự án đang trong giai đoạn đầu và cần nguồn vốn để phát triển. Sự thành công về mặt thương mại của dự án phụ thuộc vào nhiều yếu tố. Tuy nhiên nhìn chung, quý anh chị nên đánh giá không chỉ bản thân dự án mà cả nhà phát triển và những đơn vị chịu trách nhiệm cho dự án đó.

Nếu dự án gặp khó khăn về tài chính hoặc chủ dự án phụ thuộc toàn bộ tài chính vào nguồn vốn của nhà đầu tư, đây có thể là dấu hiệu của một dự án kém tiềm năng. Kéo theo đó là nguy cơ mất một phần hoặc toàn bộ vốn EB-5 mà nhà đầu tư đã chuyển vào.

• Dự án không minh bạch

Đã có những trường hợp nhà phát triển dự án sử dụng nguồn vốn EB-5 sai mục đích, đưa ra những tuyên bố sai sự thật về tình hình dự án hoặc thậm chí có hành vi gian lận, vi phạm quy định của chương trình EB-5.

Trong trường hợp này nhà đầu tư không chỉ có nguy cơ mất tiền mà còn mất cả cơ hội nhận thẻ xanh. Sở di trú (USCIS) đánh giá các cáo buộc gian lận cực kỳ nghiêm trọng và sẽ từ chối hoặc thu hồi quyết định phê duyệt liên quan đến các dự án có hành vi gian dối.

Một trong những cách hiệu quả nhất để theo dõi sát sao tình hình dự án là yêu cầu trao đổi bằng văn bản đối với mọi hoạt động của dự án.

Những yếu tố cần đánh giá khi lựa chọn dự án

Để đánh giá rủi ro tài chính liên quan đến dự án EB-5, nhà đầu tư cần xem xét mọi mặt của dự án và nhà phát triển. Một số vấn đề cần thẩm định sơ bộ như:

• Cơ cấu vốn của dự án và mục đích sử dụng nguồn vốn EB-5.
• Dự báo doanh thu và lợi nhuận dự kiến.
• Lĩnh vực hoạt động của dự án và tiềm năng phát triển. 
• Kế hoạch tạo việc làm mục tiêu.
• Giấy phép xây dựng, quyết định phê duyệt, thời gian và kế hoạch khởi công.
• Thành tích và kinh nghiệm của đơn vị phát triển.
• Cấu trúc đầu tư cho vay so với vốn chủ sở hữu.
• Chiến lược rút lui và kế hoạch tái triển khai.

Nhà đầu tư nên thoải mái đặt câu hỏi thật chi tiết về những vấn đề trên để đảm bảo khoản đầu tư của mình được trao cho đúng dự án. Bên cạnh đó, nhà đầu tư nên yêu cầu phía đối tác dự án xác nhận và phản hồi bằng văn bản thay vì chỉ cam kết bằng lời nói.

Vì sao nên yêu cầu xác nhận bằng văn bản?

Văn bản mang tính chính thức và có ràng buộc pháp lý hơn so với những buổi trao đổi trực tiếp. Thủ tục giấy trắng mực đen là cơ sở để nhà đầu tư khiếu nại hay yêu cầu quyền lợi cho mình khi cần thiết.

Phản hồi chính thức thông qua văn bản giúp nhà đầu tư dễ dàng đối chiếu và tham khảo thông tin. 

Nếu dự án sẵn sàng cung cấp phản hồi rõ ràng, điều đó chứng tỏ tính minh bạch trong quy trình đầu tư cũng sẽ được đảm bảo. 

“Red flags” – Những dấu hiệu cảnh báo cần lưu ý

Nếu phía dự án EB-5 từ chối cung cấp thông tin giấy tờ văn bản để trả lời câu hỏi của nhà đầu tư, đây là một dấu hiệu đáng cảnh báo. Việc này phần nào cho thấy đối tác chưa đủ trung thực và có thể trốn tránh trách nhiệm trong tương lai.

Các phản hồi không đầy đủ hoặc không nhất quán với các thông tin mà nhà đầu tư đã thu thập cũng là một điều đáng lưu ý. Nếu dự án không chia sẻ các tài liệu quan trọng như báo cáo tài chính, giấy phép hoạt động hoặc hợp đồng, nhà đầu tư sẽ đánh giá được chất lượng dự án.

Trong trường hợp gặp phải những dự án như trên, nhà đầu tư nên cân nhắc rút lui hoặc tham khảo ý kiến từ luật sư và chuyên gia trong ngành để tránh rủi ro tiềm ẩn không đáng có.

Những yếu tố mà dự án đáng tin cậy cần có

• Phản hồi nhanh chóng và đầy đủ thông tin nhà đầu tư yêu cầu.

• Cung cấp văn bản giấy tờ rõ ràng.

• Chủ động cập nhật tiến độ dự án định kỳ theo quý.

• Nhà phát triển dự án uy tín và giàu kinh nghiệm 

Để đánh giá tính tin cậy của đơn vị mình sắp hợp tác, nhà đầu tư có thể xem qua lịch sử dự án đã thành công của nhà phát triển/trung tâm vùng. Nhà phát triển đã có kinh nghiệm hoạt động với dự án EB-5 thành công mang lại thẻ xanh cho nhà đầu tư sẽ biết cách quản lý rủi ro và hiểu rõ về quy trình EB-5.

IBID – CÔNG TY TƯ VẤN ĐẦU TƯ ĐỊNH CƯ TẠI TPHCM

Để được tư vấn mở hồ sơ định cư Mỹ cùng chuyên gia di trú, Quý khách hàng vui lòng liên hệ ngay IBID qua Hotline: 0916 220 068 hoặc đến trực tiếp văn phòng tại Tầng 5, Toà nhà Master, 155 Hai Bà Trưng, Phường 6, Quận 3, TP. HCM.

Theo dõi IBID để cập nhật nhanh nhất các tin tức định cư Mỹ, châu Âu, Canada và Caribbean.