Vốn EB-5 hoạt động như thế nào? Tiền của nhà đầu tư sẽ đi về đâu?

Hiểu rõ quy trình đầu tư và cách nguồn vốn hoạt động giúp nhà đầu tư dễ theo dõi tiến trình hồ sơ và tiến độ dự án. Đi kèm với đó là sự an tâm khi biết rằng tiền đầu tư đang đi đúng hướng giúp hồ sơ đủ điều kiện được xét duyệt thẻ xanh.

Tin liên quan
Định cư diện EB-5 có gì đặc biệt so với chương trình định cư Mỹ khác?
9 Nhà đầu tư EB5 được hoàn vốn $500.000 từ dự án Wall Street Tower
Thẻ xanh vĩnh viễn EB-5 | Gia đình chị H.T

Nhận MIỄN PHÍ Cẩm nang định cư Mỹ EB-5

10 điều phải biết khi tìm hiểu về chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5

Tôi muốn nhận

Hiểu rõ về chương trình EB-5 trước khi đầu tư

Chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5 không chỉ đơn thuần là bán Thẻ xanh cho người nước ngoài. Thay vào đó, chương trình EB-5 yêu cầu đương đơn (nhà đầu tư) phải rót vốn đầu tư vào một doanh nghiệp thương mại của Mỹ. Các doanh nghiệp thương mại mới (NCE) này có nhiệm vụ kêu gọi đầu tư cho dự án EB-5 mà nhà đầu tư sẽ lựa chọn. Đó có thể là dự án bất động sản, xây dựng nhà máy hoặc lắp đặt Internet/cáp quang,….

Thay vì chỉ đơn giản bỏ tiền để mua Thẻ xanh, đương đơn mở hồ sơ EB-5 được xem là một nhà đầu tư thực sự. Điều này có nghĩa là nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận tổn thất tài chính (mất vốn) khi tham gia.

Nhà đầu tư có nhận lại được vốn không?

Yếu tố này còn phụ thuộc vào dự án mà nhà đầu tư lựa chọn. Một dự án EB-5 vững mạnh về mặt tài chính và có chiến lược tốt sẽ bảo toàn nguồn vốn cho nhà đầu tư. Đồng thời các dự án tốt còn mang lại lợi nhuận cho nhà đầu tư. Ngược lại, dự án không tiềm năng và thất bại sẽ mang đến rất nhiều rủi ro, chẳng hạn như mất tiền, mất thẻ xanh. 

Tuy nhiên nhà đầu nên lưu ý rằng chương trình EB-5 không có cam kết hoàn vốn. Do đó, nhà đầu tư có thể gặp trường hợp đã có thẻ xanh, tuy nhiên dự án lại không hoạt động tốt dẫn đến không có khả năng hoàn vốn. Đây là rủi ro nhà đầu tư phải chấp nhận trước khi mở hồ sơ.

Do đó, bước thẩm định và đánh giá dự án ban đầu cực kỳ quan trọng. Nhà đầu tư nên lựa chọn các đơn vị tư vấn, luật sư và trung tâm vùng uy tín để hỗ trợ ở giai đoạn này.

Vốn EB-5 hoạt động như thế nào?

Trước khi thảo luận đến quy trình hoàn vốn, hãy cùng IBID xem xét cơ chế dòng vốn EB-5: Cách tiền đi từ nhà đầu tư EB-5 đến trung tâm vùng, sau đó chuyển vào dự án EB-5 và ngược lại.

Tóm tắt ngắn gọn đường đi của nguồn vốn khi đầu tư EB-5 qua Trung tâm vùng:

Nhà đầu tư

↓  (800.000 USD)

NCE (Doanh nghiệp Thương mại mới)

↓  (vay/góp vốn)

JCE (Doanh nghiệp tạo việc làm)

↓

Dự án thực tế → Tạo ≥ 10 việc làm → Sở di trú xét duyệt

Chi tiết đường đi của nguồn tiền EB-5 đến dự án

Khi một nhà đầu tư EB-5 (ví dụ: bạn) tham gia vào một dự án thông qua Trung tâm Vùng, dòng tiền sẽ đi qua các bước sau:

Bước 1: Nhà đầu tư chuyển tiền 

Nhà đầu tư sẽ chuyển 800.000 USD (hoặc 1.050.000 USD nếu không phải vùng TEA) vào tài khoản ký quỹ (escrow) do NCE (New Commercial Enterprise – Doanh nghiệp Thương mại mới) quản lý.

Nhà đầu tư EB-5 bắt đầu bằng cách chuyển số tiền đầu tư vào tài khoản ký quỹ do quỹ đầu tư của trung tâm vùng thành lập. 

(*) Trung tâm vùng là các tổ chức được USCIS cấp phép tài trợ cho các dự án bất động sản EB-5 và quản lý vốn EB-5 liên quan đến các dự án này.)

Doanh nghiệp thương mại mới (NCE) được Trung tâm vùng thành lập riêng cho từng dự án EB-5. NCE thường được cấu trúc dưới dạng quan hệ đối tác hữu hạn hoặc công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC). 

Các nhà đầu tư EB-5 đóng vai trò là đối tác hữu hạn hoặc thành viên trong đó. Các giám đốc của trung tâm vùng đóng vai trò là đối tác chung hoặc thành viên quản lý của doanh nghiệp này (NCE).

Bước 2: NCE nhận vốn

• NCE là pháp nhân được thành lập để nhận vốn đầu tư từ nhiều nhà đầu tư EB-5.
• NCE có thể là công ty TNHH hoặc công ty hợp danh, quản lý phần vốn của nhà đầu tư.

Bước 3: NCE đầu tư vốn vào JCE

• NCE cho vay hoặc góp vốn vào JCE (Job Creating Entity).
• JCE là doanh nghiệp thực hiện dự án thực tế, có trách nhiệm triển khai dự án và tạo ra việc làm.

Trong chương trình EB-5, các thực thể dự án nhận được tiền của nhà đầu tư được gọi là các thực thể tạo việc làm (JCE). NCE có thể cho JCE vay hoặc đầu tư vốn trực tiếp vào JCE.

Bước 4: JCE sử dụng vốn để triển khai dự án

• JCE sử dụng vốn để xây dựng công trình (khách sạn, nhà ở, trung tâm thương mại…) hoặc mở rộng sản xuất.
• Quá trình triển khai này phải tạo ra ít nhất 10 việc làm cho người lao động Mỹ trên mỗi nhà đầu tư (điều kiện tiên quyết).

Vai trò và ý nghĩa của các bên liên quan

Nhà đầu tư EB-5

• Góp 800.000 USD vào nền kinh tế Mỹ và tạo ra việc làm cho người dân Mỹ.
• Mục tiêu: Định cư, nhận thẻ xanh cho cả gia đình.
• Trách nhiệm: Cung cấp nguồn vốn hợp pháp, tuân thủ quy định nhập cư.

Trung tâm Vùng (Regional Center)

• Được Sở di trú Mỹ cấp phép quản lý các dự án EB-5.
• Vai trò:
  • Giám sát, quản lý vốn của các nhà đầu tư.
  • Bảo đảm dự án đáp ứng điều kiện của chương trình EB-5 (đặc biệt là tạo việc làm).
  • Cung cấp báo cáo định kỳ cho Sở di trú.
• Trách nhiệm: Giúp nhà đầu tư không cần tự vận hành doanh nghiệp, giảm rủi ro khi đầu tư EB-5.

NCE (New Commercial Enterprise)

• Doanh nghiệp trung gian nhận vốn từ nhà đầu tư EB-5.
• Có thể do Trung tâm Vùng thành lập hoặc quản lý.
• Vai trò:
  • Quản lý dòng tiền EB-5.
  • Cho JCE vay hoặc đầu tư cổ phần.
• Trách nhiệm: Giữ vai trò “quỹ đầu tư trung gian” đại diện cho lợi ích của nhà đầu tư.

JCE (Job Creating Enterprise)

• Doanh nghiệp thực hiện dự án thực tế: xây dựng khách sạn, nhà ở, nhà máy…
• Vai trò:
  • Triển khai dự án, sử dụng vốn để tạo việc làm.
  • Cung cấp báo cáo về tiến độ, việc làm tạo ra…
• Trách nhiệm: Trực tiếp tạo ra việc làm, yếu tố quan trọng để nhà đầu tư EB-5 được cấp thẻ xanh vĩnh viễn.

Dự án

• Có thể là tòa nhà, trung tâm thương mại, bệnh viện, nhà ở…
• Được thẩm định kỹ bởi Trung tâm Vùng.
• Phải có báo cáo khả thi, kế hoạch tài chính rõ ràng, và mô hình tạo việc làm minh bạch.

Hoàn vốn khi đầu tư EB-5

Thời điểm hoàn trả tiền EB-5 của JCE cho NCE phụ thuộc vào các điều khoản cụ thể của thỏa thuận cho vay hoặc vốn chủ sở hữu. Tất nhiên, tiền EB-5 sẽ chỉ được hoàn trả cho NCE nếu dự án EB-5 thành công về mặt tài chính và tạo ra đủ doanh thu. Chiến lược hoàn vốn của mỗi nhà phát triển cũng khác nhau.

Nếu thành công về mặt tài chính, JCE sẽ hoàn trả khoản đầu tư đã vay hoặc mua cổ phần khi đáo hạn bằng doanh thu từ hoạt động kinh doanh, từ việc bán công ty hoặc các nguồn khác.

NCE sẽ quản lý tiền của các nhà đầu tư EB-5, cùng với các khoản lợi nhuận được tạo ra.

Khi dự án đã thành công về mặt tài chính và thời hạn đầu tư kết thúc, thì tiền từ dự án sẽ được trả lại cho các nhà đầu tư EB-5 như thế nào?

Khi nào nhà đầu tư được hoàn lại vốn?

Nhà đầu tư EB-5 sẽ nhận lại được vốn từ NCE khi dự án hoàn trả vốn lại cho NCE. Khi đó, nhà đầu tư EB-5 sẽ rút vốn và chấm dứt tư cách đối tác hoặc thành viên trong NCE.

NCE sẽ hoàn lại vốn theo các điều khoản trong hợp đồng cho nhà đầu tư. Thỏa thuận hoàn vốn giữa NCE và nhà đầu tư sẽ là cam kết cho quá trình nhận lại tiền. Từ khi ký thỏa thuận này trở đi, mọi bước của quá trình hoàn tiền sẽ được thực hiện theo giấy tờ. Qua đó đảm bảo nhà đầu tư được thanh toán đúng hạn và đúng số tiền.

Ngoài ra, theo luật thuế của Hoa Kỳ, nhà đầu tư phải chịu nghĩa vụ thuế thu nhập đối với các khoản lãi hoặc lợi nhuận từ dự án. NCE có quyền khấu trừ số tiền đó theo yêu cầu của IRS – Sở thuế vụ Mỹ.

IBID – CÔNG TY TƯ VẤN ĐẦU TƯ ĐỊNH CƯ TẠI TPHCM

Để được tư vấn mở hồ sơ định cư Mỹ cùng chuyên gia di trú, Quý khách hàng vui lòng liên hệ ngay IBID qua Hotline: 0916 220 068 hoặc đến trực tiếp văn phòng tại Tầng 5, Toà nhà Master, 155 Hai Bà Trưng, Phường 6, Quận 3, TP. HCM.

Theo dõi IBID để cập nhật nhanh nhất các tin tức định cư Mỹ, châu Âu, Canada và Caribbean.