Nhà đầu tư có thể sử dụng vốn từ những nguồn nào khi tham gia chương trình EB-5?

Tin liên quan

Chương trình định cư Mỹ diện đầu tư EB-5
Chúc mừng gia đình Nhà đầu tư EB-5 thành công nhận thẻ xanh Mỹ vĩnh viễn
Dự án EB-5 Quận Bellwether đảm bảo thẻ xanh Mỹ cho cả gia đình

Là chương trình định cư thông qua hình thức đầu tư, chương trình EB-5 yêu cầu đương đơn tham gia phải đầu tư vào một dự án EB-5 và tạo ra ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho người lao động Mỹ. Số tiền đầu tư tối thiểu là 800.000 USD đối với các dự án nằm trong khu vực việc làm mục tiêu (TEA) hoặc 1.050.000 USD đối với các dự án không thuộc TEA.

Nhận MIỄN PHÍ Cẩm nang định cư Mỹ EB-5

10 điều phải biết khi tìm hiểu về chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5

Tôi muốn nhận

Do tính chất phức tạp của chương trình EB-5 và tầm quan trọng của yêu cầu về nguồn vốn, nhà đầu tư nên hiểu rõ cách sử dụng nguồn vốn hỗn hợp trước khi tham gia vào quy trình EB-5.

Những điều cần biết về vốn đầu tư trong EB-5?

Để tuân thủ các quy định của Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS), bất kỳ khoản tiền nào được sử dụng cho khoản đầu tư EB-5 đều phải được xem xét ở tình trạng “có rủi ro” trong suốt thời gian đầu tư. Do đó, mọi thông tin về nguồn vốn thường sẽ được nhân viên thụ lý hồ sơ của USCIS xem xét thật kỹ.

Vốn EB- 5 phải là vốn sạch – đây là một trong những yêu cầu quan trọng nhất của chương trình. Vậy thế nào là vốn sạch?

Vốn sạch được định nghĩa cơ bản là nguồn vốn hợp pháp, có lịch sử hình thành minh bạch và rõ ràng. Khi đầu tư vào dự án EB-5 bất kỳ, mọi nhà đầu tư đều phải cung cấp đầy đủ giấy tờ chứng minh tính hợp pháp và lịch sử nguồn vốn. Đây là tài liệu bắt buộc được nộp đính kèm trong đơn xin nhập cư Mỹ I-526 hoặc I-526E.

Nhiều nhà đầu tư EB-5 muốn sử dụng vốn từ nhiều nguồn để đáp ứng đủ số tiền đầu tư tối thiểu nhưng không biết liệu việc này có được phép hay không. Câu trả lời là Có.

Nhà đầu tư EB-5 cần lưu ý gì khi sử dụng vốn đầu tư từ nhiều nguồn khác nhau

Các nhà đầu tư EB-5 thường sử dụng nhiều nguồn vốn khác nhau để đầu tư vào dự án. Một số nguồn phổ biến như bán bất động sản, cho vay bất động sản, tín dụng tài sản nhà ở, lợi nhuận từ các khoản đầu tư, tài sản cho tặng, thừa kế, v.v.

Nguồn gốc tiền đầu tư hợp pháp 

Điểm mấu chốt là bất kể từ nguồn nào thì tất cả những khoản vốn được sử dụng để đầu tư được yêu cầu phải “có thể truy nguyên nguồn gốc” và hợp pháp. 

Sở di trú Mỹ (USCIS) rất coi trọng hoạt động chống rửa tiền (AML), do đó nguồn tiền đầu tư chắc chắn sẽ được xem xét kỹ lưỡng. Vì lý do này, nhà đầu tư EB-5 nên có chiến lược hiệu quả về việc sử dụng tiền từ các khoản nào. Tất cả giấy tờ tài liệu chứng minh đường đi của dòng tiền và nguồn tiền đều phải có sẵn và minh bạch.

Đường đi của dòng tiền 

Sở di trú cũng đồng thời xem xét đường đi của nguồn tiền đầu tư từ khi hình thành cho đến khi tiền đầu tư được chuyển vào doanh nghiệp thương mại mới (NCE). Do đó, nhà đầu tư đến từ các quốc gia bị kiểm soát nghiêm ngặt việc chuyển tiền ra nước ngoài có thể gặp khó khăn và cần phải thực hiện nhiều giao dịch để chuyển toàn bộ số tiền đầu tư sang NCE. 

Trong trường hợp này, nhà đầu tư nên tham khảo ý kiến từ ​​​​luật sư di trú và đơn vị tư vấn uy tín để lựa chọn phương án xử lý tốt nhất.

Tại sao nên chuẩn bị kỹ lưỡng nguồn vốn EB-5?

Chứng minh tài chính là một bước quan trọng không thể thiếu khi tham gia chương trình EB-5. Giấy tờ chứng minh nguồn gốc tiền đầu tư phải đáp ứng tiêu chuẩn của Sở di trú Mỹ về việc cung cấp “bằng chứng tối ưu”. 

Nhân viên thụ lý hồ sơ tại USCIS có thể dựa trên tính “rõ ràng và thuyết phục” của những giấy tờ được nộp để quyết định có nên phê duyệt hồ sơ hay không.

Vì vậy, đương đơn EB-5 và luật sư di trú nên cố gắng chuẩn bị thật kỹ và đáp ứng cao hơn các tiêu chuẩn của Sở di trú về hồ sơ EB-5. Bằng cách này có thể giúp mọi người không phải nhận Yêu cầu bổ sung bằng chứng (RFE) hoặc Thông báo về ý định từ chối (NOID) hoặc bị từ chối hồ sơ EB-5.

Nhà đầu tư EB-5 có thể sử dụng vốn từ những nguồn nào?

Tiền lương

Để chứng minh nguồn vốn đầu tư, đương đơn EB-5 cần bổ sung những giấy tờ liên quan sau:

• Báo cáo chi tiết khoản vốn đầu tư được trích từ tiền lương, trong đó bao gồm tên người sử dụng lao động, hồ sơ thanh toán tiền lương và tổng số tiền tích lũy.
• Bảng sao kê lương.
• Giấy tờ chứng minh thu nhập tiền lương của vợ/chồng nếu vợ/chồng là người trang trải chi phí sinh hoạt trong gia đình trong thời gian nhà đầu tư tích góp tiền lương.
• Hợp đồng lao động và giấy chứng nhận thu nhập của người sử dụng lao động hỗ trợ trả lương ghi trong báo cáo nguồn vốn.

Bất động sản

• Hợp đồng mua bán bất động sản..
• Sao kê ngân hàng của thu nhập từ việc bán bất động sản.
• Nhà đầu tư EB-5 phải cung cấp hồ sơ thẩm định giá đối với bất động sản cầm cố.
• Giấy tờ giao dịch mua bán cũng như giấy tờ công chứng và thế chấp đối với tất cả tài sản thuộc sở hữu.
• Giấy tờ cho thuê đối với tất cả các tài sản cho thuê/bằng chứng về thu nhập cho thuê.
• Trong báo cáo chi tiết về khoản vốn đầu tư được lấy từ thu nhập bán bất động sản phải bao gồm minh chứng về cách nhà đầu tư có được bất động sản, ví dụ: Số tiền mua bất động sản ban đầu có từ đâu.
• Giấy chứng nhận quyền sở hữu tài sản và hồ sơ thuế liên quan đến tài sản.

Doanh nghiệp sở hữu

• Hồ sơ đăng ký kinh doanh.
• Giấy tờ chứng minh quyền sở hữu hoặc quyền quản lý.
• Báo cáo đánh giá hoạt động kinh doanh và lợi nhuận thu được từ tất cả dự án kinh doanh thuộc quyền quản lý của nhà đầu tư EB-5.
• Hồ sơ kế toán bán hàng tổng hợp, chẳng hạn như tờ khai thuế, báo cáo tài chính và hợp đồng lao động.

Thu nhập từ chứng khoán

• Báo cáo chi tiết cách nhà đầu tư mua cổ phiếu và hiển thị số tiền thu được từ việc bán cổ phiếu.
• Sao kê ngân hàng cho các khoản thu nhập liên quan.
• Bằng chứng về nguồn tiền mua cổ phiếu hợp pháp, ví dụ: hồ sơ công việc, hồ sơ bán tài sản và sao kê ngân hàng.
• Hợp đồng mua bán và hợp đồng chuyển nhượng cổ phần và minh chứng đường đi của cổ phiếu từ chủ sở hữu ban đầu đến nhà đầu tư EB-5 đến người mua cuối.

Thu nhập từ đầu tư

• Nhà đầu tư phải cung cấp giấy tờ của các khoản đầu tư hoặc tài khoản chứng khoán sở hữu trong vòng 3 năm qua.
• Giấy tờ bổ sung nếu khoản vốn đầu tư tăng lên đáng kể vào khoản thời gian trước 3 năm đó.
• Bằng chứng liên quan bao gồm báo cáo của công ty môi giới, báo cáo tài khoản hưu trí, chứng chỉ cổ phiếu và tờ khai thuế.

Tài sản cho tặng

• Giấy tờ chứng minh tài sản/tiền được tặng cho nhà đầu tư, thông tin người cho tặng và phương thức cho tặng.
• Sao kê ngân hàng chứng minh khoản tiền gửi được cho tặng.
• Thư từ, giấy tờ xác nhận từ người tặng tiền đề cập đến việc nhà đầu tư không cần hoàn trả số tiền đó.

Tài sản thừa kế

• Thông tin tài sản thừa kế và người đã mất nêu rõ nhà đầu tư được thừa kế khoản tài sản đó. Đồng thời phải cung cấp các tài liệu chi tiết nguồn hình thành của tài sản thừa kế.
• Bằng chứng về mối quan hệ với người đã mất, ví dụ: Giấy chứng tử,…
• Bản sao di chúc.
• Sao kê ngân hàng cho thấy việc chuyển tiền từ tài khoản ban đầu sang tài khoản của người thừa kế.

Các khoản vay 

• Báo cáo chi tiết các khoản vay và tài sản đảm bảo; nếu là người cho vay tư nhân thì phải xác định thông tin người cho vay và lịch sử tích lũy vốn.
• Bản sao hợp đồng vay.
• Sao kê ngân hàng cho giao dịch gửi tiền vay.
• Văn bản, giấy chứng nhận quyền sở hữu và định giá tài sản đối với tài sản được dùng làm tài sản bảo đảm.
• Hồ sơ ngân hàng và tài liệu chứng minh đã đóng thuế để khoản vay được đảm bảo hợp lý đối với tài sản.

IBID – CÔNG TY TƯ VẤN ĐẦU TƯ ĐỊNH CƯ TẠI TPHCM

Để được tư vấn mở hồ sơ định cư Mỹ cùng chuyên gia di trú, Quý khách hàng vui lòng liên hệ ngay IBID qua Hotline: 0916 220 068 hoặc đến trực tiếp văn phòng tại Tầng 5, Toà nhà Master, 155 Hai Bà Trưng, Phường 6, Quận 3, TP. HCM.

Theo dõi IBID để cập nhật nhanh nhất các tin tức định cư Mỹ, châu Âu, Canada và Caribbean.