Chuyện gì sẽ xảy ra với hồ sơ EB-5 của nhà đầu tư nếu dự án gặp vấn đề?

Tin liên quan

Sở di trú tăng tốc xét duyệt hàng loạt hồ sơ định cư Mỹ diện EB-5
5 điều nhà đầu tư cần lưu ý về quy định tăng phí nộp đơn EB-5 mới
So sánh quyền lợi giữa sinh viên có thẻ xanh và du học sinh F-1 tại Mỹ

Trước khi quyết định đầu tư vào một dự án bất kỳ, mọi nhà đầu tư EB-5 đều phải hoàn thành một cuộc điều tra thẩm định về dự án mà họ sẽ rót vốn vào. Tuy nhiên, ngay cả khi đã được thẩm định thì các dự án vẫn có nguy cơ thất bại. 

Nhận MIỄN PHÍ Cẩm nang định cư Mỹ EB-5

10 điều phải biết khi tìm hiểu về chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5

Tôi muốn nhận

David Sudeck, luật sư và đồng thời là thành viên cấp cao thuộc Bộ phận Bất động sản của tập đoàn JMBM Global Hospitality Group, lưu ý rằng một dự án có thể thất bại ở thời điểm trước hoặc sau khi bắt đầu do không tạo đủ số lượng việc làm tối thiểu theo yêu cầu hoặc không có khả năng tạo ra việc làm trong thời gian 2 năm duy trì đầu tư bắt buộc. Ông nói: “Khi một dự án thất bại trước khi bắt đầu hoặc đã bước vào giai đoạn khởi đầu nhưng số lượng việc làm không được duy trì trong thời hạn cần thiết thì quá trình nhập cư của nhà đầu tư cũng sẽ không thành công”.

Trong khi đó, Kraig Schwigen, Phó Chủ tịch phát triển chiến lược tại American Lending Center (ALC), nói thêm rằng “khi tôi nhìn vào các nhà đầu tư thất bại, tôi thấy nhiều nhà đầu tư không tạo đủ số việc làm yêu cầu để được phê duyệt đơn I-829”.

Vậy chuyện gì sẽ xảy ra tiếp theo? Quyết định nhà đầu tư đưa ra khi dự án EB-5 thất bại sẽ phụ thuộc vào tiến trình hồ sơ của họ và giai đoạn phát triển dự án.

Theo James Sozomenou, Phó Chủ tịch cấp cao và Giám đốc nhóm Phát triển doanh nghiệp mới EB-5 tại Ngân hàng Thương mại Metropolitan, việc giữ liên lạc với cố vấn pháp lý di trú là rất quan trọng trong trường hợp dự án thất bại, đặc biệt đối với những ai đầu tư thông qua các Trung tâm vùng EB-5. “Nhà đầu tư nên liên lạc thường xuyên hoặc liên hệ ngay với cố vấn di trú của mình nếu dự án mà họ đầu tư gặp vấn đề. Tôi nói hãy liên hệ thường xuyên là bởi vì, với vai trò là những nhà đầu tư thụ động, họ có thể không bắt kịp với mọi thứ đang diễn ra bên xung quanh dự án và bằng cách giữ liên lạc với cố vấn nhập cư, họ có thể nắm bắt tình hình mọi việc đang diễn ra.”

Số việc làm được tạo ra có thể tạo ra sự khác biệt đáng kể trong tiến trình phát triển sau khi dự án EB-5 thất bại

Nguồn vốn sẵn có cho một doanh nghiệp EB-5 là cần thiết trong việc xác định sự thành công của dự án bởi điều này quyết định liệu dự án có thể đáp ứng được 10 yêu cầu tạo việc làm tối thiểu của chương trình EB-5 hay không.

“Nếu dự án đã hoàn tất một phần thì nhà phát triển mới vẫn còn cơ hội để tiếp nhận và hoàn thành dự án. Nếu không có thay đổi quan trọng nào đối với dự án thì các nhà đầu tư vẫn có thể tiếp tục tiến trình hồ sơ và hoàn tất quá trình định cư của mình. Ngoài ra, nếu công việc đã được tạo ra và duy trì trong khoảng thời gian yêu cầu, thì ngay cả khi công việc đó không còn tồn tại vào thời điểm nộp đơn I-829 thì các nhà đầu tư vẫn còn an toàn,” Sudeck nói.

Luật sư phản ánh những gì Sổ tay chính sách nhập cư của USCIS tuyên bố về tình huống cụ thể này: “Khi đưa ra quyết định xem liệu nhà đầu tư có tạo đủ số lượng việc làm cần thiết hay không, USCIS không yêu cầu phải duy trì các công việc đó tại thời điểm nộp đơn xin xóa bỏ điều kiện cư trú nhằm ghi nhận tính đủ điều kiện cho nhà đầu tư.”

Do đó, “việc xác định liệu số việc làm có được tạo ra cho mỗi nhà đầu tư trong một dự án đã xây dựng một phần hay không dựa trên thứ tự nộp đơn (những người nộp đơn trước sẽ được hưởng lợi trước từ số việc làm đã tạo ra),” Sudeck nói.

Schwigen giải thích rằng sẽ có “một sự “mất trắng” toàn bộ tiền vốn đóng góp ban đầu khi tôi nghĩ đến một ‘nhà đầu tư thất bại’ bởi Chương trình EB-5 cho phép tái triển khai vốn vào một tổ chức tạo việc làm mới [JCE] nếu khoản đầu tư mục tiêu ban đầu tạo không đủ số việc làm, tuy nhiên tiền cũng có thể hoàn trả tiền vào NCE [Doanh nghiệp thương mại mới].”

Giải pháp khả thi cho nhà đầu tư EB-5 trong tình huống này phụ thuộc vào việc họ đã nộp đơn xin điều chỉnh tình trạng Thường trú có Điều kiện (CPR) hay chưa.

Chọn dự án EB-5 mới để tiếp tục tiến trình hồ sơ  

Schwigen cho biết thêm rằng bất kỳ khoản đầu tư EB-5 nào cũng “sẽ gặp rủi ro tương tự như các khoản đầu tư truyền thống và đây là điểm để Chương trình EB-5 xem xét cơ hội nhận được cũng như rủi ro thua lỗ”.

Do đó, các nhà đầu tư EB-5 cần đảm bảo rằng họ có thể chuyển khoản đầu tư của mình sang một dự án mới và nộp đơn xin sửa đổi với Sở di trú Mỹ. Tuy nhiên, việc đưa các công việc được tạo ra từ dự án này sang dự án khác có thể sẽ khá thách thức.

“Chúng tôi biết rằng các đương đơn EB-5 đã thiết lập tình trạng cư trú có điều kiện có thể thực hiện một số thay đổi quan trọng ở giai đoạn này. Câu hỏi sau đó sẽ trở thành: liệu họ có thể khắc phục tình trạng thiếu việc làm tạo ra bằng cách đầu tư bổ sung vào NCE mới và duy trì khoản đầu tư đó trong ít nhất hai năm hay không?”.

Schwigen tin rằng câu trả lời là có. “Tôi cũng tin rằng USCIS đang tìm kiếm giải pháp cho những thách thức này. Nghiên cứu của tôi cho thấy có thể có hàng ngàn người nộp đơn EB-5 đang ở trong tình trạng này. Tôi chắc chắn rằng USCIS biết rõ con số này hơn tôi,” ông nói thêm.

Trong khi đó, Sozomenou nói rằng, từ góc độ ngân hàng, một số kịch bản có thể xảy ra tùy thuộc vào việc tiền của nhà đầu tư đã được chuyển ra khỏi TK ký quỹ hay chưa hay số tiền vẫn còn ở trong ký quỹ. “Tôi đã gặp các tình huống trong đó các nhà đầu tư có thể chuyển khoản đầu tư của họ sang NCE/dự án khác và nộp hồ sơ sửa đổi choUSCIS. Số lượng công việc tạo ra cũng trở nên quan trọng vì việc chuyển các việc làm từ dự án này sang dự án khác có thể không dễ dàng hoặc không được phép.”.

Sozomenou giải thích, kịch bản rất có thể xảy ra là tiền của các nhà đầu tư đã được rút khỏi ký quỹ. “Vốn góp của nhà đầu tư thường không được ký quỹ trong thời gian dài như vậy nên nhà phát triển sẽ tận dụng các khoản vốn này trước khi dự án ‘thất bại’”.

Đây cũng là kịch bản khó khăn nhất, vì tiền đã được triển khai và chi tiêu cho dự án. “Câu hỏi đặt ra là: ‘Khoản đầu tư ban đầu trị giá 800.000 USD của nhà đầu tư vào Dự án A (dự án thất bại) có hợp lý và liệu việc làm có được tạo ra không?’ Nếu vậy, họ phải xử lý tiến trình nhập cư của mình như thế nào? Nếu không thì nhà đầu tư có những lựa chọn nào?”

Giám đốc điều hành Ngân hàng Thương mại Metropolitan cho biết thêm, các văn bản chính thức theo dõi việc chuyển nhà đầu tư từ dự án này sang dự án khác là cần thiết. “Tôi đã thấy những trường hợp các nhà đầu tư được chuyển sang một dự án mới thông qua thủ tục tiếp nhận. Thời gian của các trường hợp này rất khác nhau. Mọi thứ có thể diễn ra nhanh chóng hoặc có thể mất hơn một năm, thật khó để đặt ra một khung thời gian chính xác cho việc đó.”

Sozomenou khẳng định rằng cố vấn di trú của nhà đầu tư sẽ cần xử lý tình huống theo cách có lợi nhất cho họ dưới sự quan sát của Sở di trú.

Schwigen cũng cảnh báo rằng nhà đầu tư EB-5 gặp phải những trường hợp này cần lựa chọn dự án phù hợp để tiếp tục hồ sơ.

“Tất cả các nhà đầu tư EB-5 đều đang tìm kiếm thẻ xanh và hoàn vốn. Những nhà đầu tư này đã thực hiện đầu tư một lần nhưng không mang lại kết quả mong muốn. Họ cũng đánh giá thấp những biện pháp cần thực hiện, thế nhưng họ cũng đang lo ngại rằng mình có thể ném tiền qua cửa sổ hết lần này đến lần khác. Một dự án phù hợp cần phải giảm bớt những nỗi sợ hãi và lo lắng mà nhà đầu tư gặp phải” – ông nói.

Sozomenou kết luận rằng “các dự án không thất bại vì nhà đầu tư, vì vậy ngành định cư phải cố gắng cứu vãn những gì có thể để bảo vệ nhà đầu tư và lĩnh vực này khỏi các biến cố”.

Tất cả thắc mắc liên quan đến các vấn đề về Visa định cư Mỹ, xin vui lòng liên hệ ngay với IBID qua Hotline: 0916 220 068 hoặc đến trực tiếp văn phòng IBID tại Tầng 5, Toà nhà Master, 155 Hai Bà Trưng, Phường 6, Quận 3, TP. HCM để trao đổi chi tiết cùng chuyên gia tư vấn định cư.

Theo dõi IBID để cập nhật nhanh nhất các tin tức định cư Mỹ, châu Âu, Canada và Caribbean.